却说唐僧师徒离了五庄观，一路西行。正值春日，山岭崎岖，唐僧腹中饥馑，便唤悟空去化斋。悟空见山中气恶，知有妖精潜伏，特用金箍棒画一圆圈，嘱唐僧师徒安坐圈内，莫出界外。
那白虎岭中果有一白骨精，千年尸魔所化，早闻唐僧肉可长生，窥伺多时。见悟空远去，暗喜道：“造化，造化！”遂摇身一变，化作个花容月貌的村姑，手提青罐瓦瓶，假称斋僧送饭，袅袅娜娜走近三藏。八戒闻得饭香，急要动筷，忽见悟空归来，火眼金睛识破妖身，掣棒便打。那妖精使个解尸法，留假尸在地，真身早遁。唐僧不识，只道行者无故伤命，念起紧箍咒惩戒。悟空连连讨饶，方得暂息。
白骨精一计不成，又变作个年迈妇人，杖步哀哭寻女。八戒嚷道：“师兄打杀她女儿，这婆子来寻了！”悟空定睛再看，仍是妖精，更不答话，举棒照头便击。妖精故技重施，再弃假尸脱身。唐僧惊怒交集，连念咒语，痛得悟空满地翻滚，虽力辩是妖，唐僧只是不信。
那魔头贪心不死，三度化个白发老翁，手捻珠串，口诵佛经，假作寻妻女。悟空见师父面有疑色，暗唤土地山神半空照应，这次奋起千钧棒，将妖精打作一堆粉骨骷髅，脊梁上现“白骨夫人”四字。唐僧本已稍信，奈何八戒旁挑唆道：“师兄使障眼法哩！”唐僧耳软，竟写下贬书，逐悟空回山。行者含泪拜别，腾云而去。那尸魔阴谋得逞，暗随其后，只待时机擒拿唐僧。
尸魔巧设障目局
白骨精深知孙悟空神通广大，硬斗难胜，便专攻人心弱点。她窥见唐僧仁善迂腐、八戒贪馋挑拨、沙僧寡言少断，于是连设三局：先以热斋诱贪，再以亲情动恻隐，终以佛法乱真假。每一次解尸遁走，皆留疑迹，恰似巧布迷雾。唐僧肉眼凡胎，只认表象；八戒嗔妒，专进谗言；沙僧缄默，未能劝谏。悟空虽能辨妖，却破不了这“信”字困局。
妖精更毒处在“借势”：她假托孝心、佛貌，正是唐僧心中大善之形；她刻意挨打弃尸，正是激唐僧厌行者“凶顽”。一场障目局，看似三戏唐僧，实乃三离师徒之心。若非悟空临去嘱托沙僧、紧箍咒痛在身却仍叩拜师父，这场劫难早无挽回之机。然这一局，已为后文奎木狼、红孩儿等难埋下伏笔——师徒生隙，恰是群魔最易趁之机。
白骨终成灰，夫人原是骨，圣僧蒙尘，行者含冤。一念之差，千里之劫，此正谓：
心生种种魔生，眼障重重山障。