考试时间安排
2026年考试有两个考期：
上半年：考试日期5月23日，报考时间4月1日到4月30日。成绩查询6月23日/25日，证书发放7月23日/25日。
下半年：考试日期11月21日，报考时间10月1日到10月31日。成绩查询12月21日/23日，证书发放次年1月21日/23日。
注意：级别越高，报名截止越早。一级报名上半年截止2月15日，下半年截止8月25日；二级截止4月1日和10月1日；三级截止4月15日和10月15日。
各等级考试当天时间：
三级（初级）：一科，8:30–10:00。
二级（中级）：三科，8:30–10:00、10:30–12:00、13:30–15:00。
一级（高级）：四科，8:30–10:00、10:30–12:00、13:30–15:00、15:30–17:30。
本次考试为在线考试。
报名条件清单（核心就三条）
通用条件：都得有完全民事行为能力，都得有培训合格证书（经济学、管理学、法学博士可免）。
三级：高中或同等学历即可。
二级：需要专科或同等学历。
一级：需要本科或同等学历。
培训合格证书必须从官网授权的机构拿。
报名流程硬核步骤
1. 准备信息：学历证明、证件照等。
2. 报名：在报考时间内通过授权培训机构或官网指定渠道报名。
3. 学习课程：按机构安排完成培训，拿到《培训合格证书》。
4. 报考：用合格证书完成正式考试报考。
5. 下载准考证：考前按通知下载。
6. 参加考试。
7. 查询成绩：考后约一个月。
8. 邮寄证书：成绩合格后约一个月。
关键点：你只管学习和考试，报名、准考证、提醒这些杂事授权培训机构的助教老师会一对一搞定。
分数线与考核标准
每科满分100分，60分及格。
60-75分：合格。
76-90分：良好。
90分以上：优秀。
补考规则：没过的科目成绩保留一年，这一年里有一次补考机会。注意，必须至少有一科过了才算补考，全挂或者缺考就得重新报。
备考干货（口诀、套路、高频考点）
教材：一律用中国金融出版社的“理财规划师（CHFP）执业能力等级认证培训教材（第六版）” 。
三级：买《理财规划基础》和《家庭财务规划》两本。
二级：买上面两本再加《风险管理与保险规划》和《投资规划》。
一级：买上面四本再加《家族财富规划》。
题型与答题核心套路：
单选题+多选题（第一、二科）：全是客观题，60单选+40多选，每题1分。口诀：基础题抠字眼，多选宁缺勿滥。
投资规划（第三科）：50道不定项选择，三个案例题，每题2分。套路：案例题先定性再定量，数据计算抓核心公式，不定项选择结合案例背景排除绝对错误选项。
家族财富规划（一级第四科）：2个案例分析（各30分）+1个专项论文（3题选1作答，40分）。论文模板句式：“基于XX家族背景，其财富管理核心矛盾在于…，因此规划应遵循…原则，短期聚焦…，中长期布局…”。
高频考点指向（看大纲）：
理财规划基础：生命周期理论、家庭模型、理财规划流程、宏观经济政策（财政/货币政策）、经济周期、金融市场工具。必须掌握。
其余科目：紧扣教材各章节标题，标准题库抽题+行业新规构成考题。所以新旧法规对比、近期金融热点是隐藏考点。